画期的なアドバイスツールが「無料」で新登場!!

「資産設計」って何?

現金や預金という資産を株という別の資産に換えて、自分にとって望ましい結果になるように運用していくのが株式投資。有効な資産運用方法のひとつです。そして他にも様々な資産運用の方法があるのはご存じのとおりです。

大事な資産ですから、その時々で一番効率の良い形に換えていくことを考えるのは自然なことですよね。「何に投資するか」「どう換えていくか」「どう組み合わせるか」を考えること、これは既に立派な「資産設計」です。

「分散投資」と「ポートフォリオ」

資産設計で肝心なのは「リスクを分散すること」です。資産全てを、同じ商品、同じような傾向の商品に投資していたら?その商品がたまたま重大なリスクに直面した時、資産の価値がゼロになったり、大きな負債を負うことにもなりかねません。

リスクを分散するためには、異なる資産(株式、債券、REITなど)に投資を行うことや、異なる国や業種にまたがって資産を保有することが効果的です。

あなたが今、資産を、どのような種類別に、どれだけ分散して保有しているかという「資産構成」を「ポートフォリオ」と呼びます。各資産それぞれの相関関係やリスクの大きさを把握することが非常に大切です。

「わかってるけど、それが難しいんじゃないか」

「専門家に頼むと、お金がかかるんでしょ?」

当然そう思いますよね?でも大丈夫!あなたの資産をどう運用していくかを「専属で」分析・診断してくれるサービスが「無料で」利用できる画期的なツールがあるんです!

マネックス証券から資産設計アドバイスツール「MONEX VISION β」登場!

※マネックス証券に口座をお持ちの方なら、どなたでも 無料 でご利用いただけます。

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>> こんな方にオススメ!~体験談~はこちら

マネックス証券  基本情報

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MONEX VISION β(マネックス ビジョン ベータ)誕生!

MONEX VISIONβ

マネックス証券 がオリジナルで画期的なサービスの提供を開始しました! マネックス証券 に口座をお持ちの方なら「誰でも」「無料で」利用できるのが「MONEX VISION β(マネックス ビジョン ベータ)」!最新の金融工学理論を駆使した、マネックス証券ならではの資産設計アドバイスツールの誕生です!

ひとりひとりにあわせた資産運用をアドバイス!保有資産の詳細な分析はもちろん「将来どれぐらいのリターンが予測されるか」や「この予算ならどの資産を購入すると良いか」まで「あなたのために」考えて、提案してくれます。運まかせの資産運用はもう終わり!MONEX VISION βが、あなたの理想を、カタチにしてくれます。

まさに「あなたの資産のホームドクター」。こんな「おいしいツール」を利用しない手はありませんよ!

  • 現在のポートフォリオ 意外な事実にビックリ?!
    現在のポートフォリオ 意外な現実にビックリ!?
    あなたが現在マネックス証券で保有している資産を「国内株式」「新興国債券」「REIT」など、全11種の資産クラスに分類し、円グラフ上に割合を表示します。なお、「投資信託」という資産クラスはありません。投資信託とひと口に言っても、実はさまざまな商品で運用されているからです。そこでMONEX VISIONβは投資信託のそれぞれを分解し、組み入れられている 資産を全11種のカテゴリーに分類して表示しています。 バランス型投資信託も運用資産を精査して分類・表示していますから、より正確に「現在のポートフォリオ」を知ることができます!あれ?特定の資産に偏ってる・・・今まで自分では気がつかなかった現実が見えてくるかも!?
  • 目標ポートフォリオ 6種類の中から「理想のポートフォリオ」を見つけましょう!
    目標ポートフォリオ 6種類の中から「理想のポートフォリオ」を見つけましょう!
    理想とする資産運用のカタチは人それぞれ。ここでは今後の資産運用の方向性を決定するために、理想の資産配分スタイル=「目標ポートフォリオ」をしっかりと定めましょう。MONEX VISONβはリスク・リターンの度合いに応じて、それぞれ資産配分の異なる目標ポートフォリオ「安定型」「バランス型」「積極型」の3種類が選択できます。また、これら3通りのポートフォリオは「マーケットビュー機能をONにする」ことで、マネックス証券フィナンシャル・インテリジェンス部による1ヵ月ごとの相場見通しを加味したものに変更可能! 「ON、OFF」により、選択できる目標ポートフォリオは合計6種類に広がります。 選択した目標ポートフォリオはいつでも変更できます。「理想のポートフォリオ」がすぐそこに!
  • ポートフォリオ分析 最新の金融工学が鋭く分析します。
    ポートフォリオ分析 最新の金融工学が鋭く分析します。
    あなたの「現在のポートフォリオ」と「目標ポートフォリオ」。この2つを比較し、 理想の資産運用を実現するための具体的なアドバイスをしてくれます。 注目は「リバランス分析」。現在のポートフォリオの「総額はそのまま」で、目標に近づけるための配分調整を提案します。つまり「追加資金なし」で保有資産の再構築をしたい場合のアドバイスをしてくれるわけですね。「詳細分析」ボタンをクリックすると、より詳しい分析結果を知ることができます。追加資金はなくても、より健全な資産運用ができるというのは、新鮮でうれしい驚きだと思いませんか?
  • 追加購入アドバイス 理想の未来をデザインします。
    追加購入アドバイス 理想の未来をデザインします。
    新しく資金を追加するなら、どの資産クラスを購入したら目標ポートフォリオに近づくの?買いたい資産クラスの中にはどういうものがあるの?「分散投資」をするからこそ、その選択肢の多さに迷ってしまいますよね。MONEX VISIONβは、 追加予定金額に応じて目標ポートフォリオの実現に適した商品を提案 してくれます。「もし購入したらポートフォリオのリスクや期待リターンはどう変わるか」も、こと細かにシミュレーションできます。最新テクノロジーが、あなたの投資生活を全力でサポートしてくれます。運まかせのハラハラ資産運用とは、さようならですね。
  • リスク・リターンの比較 あなたのポートフォリオを科学します。
    リスク・リターンの比較 あなたのポートフォリオを科学します。
    「国内株式」に「新興国株式」、他にもいろいろ。それぞれの資産クラスにはどの程度のリスクがあって、どの程度のリターンが期待できるんだろう。 コツコツ作り上げてきた「現在のポートフォリオ」や、目指している「目標ポートフォリオ」のリスク・リターンはどう?難しそうだけど、こういうことがひと目でわかるようなサービスはないかな・・・。 MONEX VISIONβは、こうした 難解な概念も、グラフィックで簡潔に表示 してくれます。数学なんか苦手でも、あなたは理論派投資家に早変わり。
  • Uターン予測 1年後から5年後のビジョンが見えます。
    Uターン予測 1年後から5年後のビジョンが見えます。
    MONEX VISIONβは、 過去の値動きをもとに、1年後・3年後・5年後のリターンを予測します。 約50%の確率で到達が予測される範囲の数値は濃い色で表示。その部分も含めて、約90%の確率で到達が予測される、より広い範囲を薄い色で表示します。 期待と裏腹に、もしリターンがマイナスとなってしまった場合の損失範囲もしっかりと想定します。より賢いポートフォリオ作りに活用しましょう。

こんな方にオススメ!~MONEX VISIONβ体験談~

「エッヘン!投資家初心者の私も、賢い分散投資家です」(20代女性)

「投資はしてみたいけど何から始めていいのかさっぱり・・・」なんて困っていた私ですが、口座開設も無料だし、MONEX VISIONβも無料で利用できるというのですぐに試してみました。おかげで私、全くの初心者の頃から「分散投資家」なんです。次に何を買うか悩んだ時は迷わず 「追加購入アドバイス」 。追加購入金額1万円からでもしっかりアドバイスしてくれるから嬉しいですね。

追加購入アドバイス 「追加購入アドバイス」 はあなたの予算にあわせた「次の一手」をご提案。あなたの現在のポートフォリオを、理想とする目標ポートフォリオに近づけるお手伝いをします。

「ベテランの私も脱帽。目からウロコのアイデアです」(50代男性)

「理論派」を自負していた私も、MONEX VISIONβのアイデアには「こんな方法があるのか!と脱帽です。
金融工学ってスゴイんですね。
1ヶ月の相場見通しを加味してくれる 「マーケットビュー」 、動画でポイントを解説してくれる「マーケットwatch」はとても参考になるし、見ていて楽しいです。

マーケットビュー 「マーケットビュー」 をONにすると、目標ポートフォリオの資産配分がマネックス証券フィナンシャル・インテリジェンス部の相場見通しを反映して増減!動画ポイント解説「マーケットwatch」あり。

「コツコツ。つみたて派にだって、強~い味方です!」(40代女性)

毎月コツコツ、投資信託の積立を続けています。しっかり分散投資していたつもりなのに、表示された 「現在のポートフォリオ」 を見てビックリ。特定の資産への偏りが大きくて・・・。それってなかなか自覚できないものなんですねー。資産運用もバランスが大事!今は「リバランス分析」を参考に、積立ファンドの変更を検討中です。

現在のポートフォリオ 「現在のポートフォリオ」 では、マネックス証券で保有している資産の一部をのぞき、全11種類の資産クラスに分類、表示。マネックス証券以外で保有している外部資産の追加登録もOKです。

「勝てなかった理由は配分の悪さ。ここから巻き返します!」(30代男性)

デカく殖やすぞ!と意気込んで日本株中心に投資してきたんですけど、裏目裏目でどんどん目減り。リスクを散らした分散投資の重要性を痛感していたところでした。そこで知ったのがMONEX VISIONβ。特に気に入っているのは将来の参考リターンを想定できる 「リターン予測」 。さあ、ボクもこれから巻き返しますよ!

リターン予測 「リターン予測」 では、あなたのポートフォリオや目標ポートフォリオの1年後・3年後・5年後の期待リターンを一発シミュレーション!追加購入を実施した場合のシミュレーションもバッチリです。

Q&A ココが気になるダイジェスト

ほんとうに無料なの?
はい。無料です。マネックス証券渾身の自信作、MONEX VISIONβで、1人でも多くの方が健全堅実に資産形成できるよう、マネックス証券に口座をお持ちの方は誰でも無料で利用することができます。 今後も優秀便利な機能を加え、より一層パワーアップの予定です。MONEX VISIONβの進化に、ますます期待が持てますね。
マネックス証券以外で保有している資産も、分析できる?
MONEX VISIONβではマネックス証券で保有している資産は自動表示されます(一部を除きます)が、その他、マネックス証券以外で保有している資産も、追加登録することによって本ツール内で分析の対象にすることができます。
サービスは24時間利用できるの?
MONEX VISIONβは毎営業日、午後4:00から午後6:00は利用することができません。ご注意ください。
データの更新頻度を教えてください。
ポートフォリオの資産評価額は1日1回、午後4:00から午後6:00のサービス利用時間外に、前営業日のデータが更新されます。リスク、リターンは年1回程度の見直しです。 マーケットビューと各投資信託の資産配分は1ヶ月に1回程度の更新です。 なお、投資信託の資産配分は毎月すべてのファンドを見直しますが、各ファンドの組み入れ資産はそれほど変化しないため、MONEX VISIONβにおける資産配分も変化しないケースが多くなると予想されます。

マネックス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第165号
加入協会/日本証券業協会、(社)金融先物取引業協会

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